1、问：如何办理开户手续？

答：A股本人携带有效身份证原件，银行卡到营业部前台填写“开户申请表”办理开户手续。B股先将美元或港币存入我营业部指定银行账户，到帐后本人携带有效身份证原件，银行卡到营业部前台填写“开户申请表”办理开户手续。

2、问：券商交易费用如何收取？

答：深沪A股印花税统一为1‰（单边收取），，非现场交易有优惠。

3、问：基金的交易费用如何收取？

答：基金交易不收取印花税，交易佣金不高于3‰

4、问：华鑫证券电话委托的号码？

答：021-962558

5、银行客服电话(即电话银行) 农行:95599 工行:95588 招行:95555 交行:95559 浦发：95528  建行：95533 广发：95508

网上银行网址:交行www.95559.com.cn

农行www.95599.cn   

浦发行www.spdb.com.cn

工行www.icbc.com.cn             

建行www.ccb.com.cn

招行www.cmbchina.com

广发行www.gdb.com.cn

6、问：交行三方存管后的转帐方式有哪些？

答：（一）通过银行端

1到交行营业厅办理转款。

2拨打交行客服电话95559，根据语音提示转款。

3上互联网交行网站转款，网址：www.95559.com.cn。

（二）通过券商端

1在券商端柜面系统转款。

2通过电话委托转款。

3 通过网上交易系统转款

7、问：浦发行转帐方式有哪些？

 答: （一）通过银行端

1到浦发行柜面转款。

2拨打浦发行客服电话95528，根据语音提示转款。

3上互联网浦发行网站转款，网址：www.spdb.com.cn。

         （二）通过券商端

1在券商端柜面系统转款。

2通过电话委托转款。

3 通过网上交易系统转款

8、问：农行三方存管后的银证转帐方式有哪些？

答：银行端发起1到农行柜面。

                  2拨打农行客服电话95599

                  3上互联网农行网站转款，网址：www.95599.cn

券商端发起1自助交易机转款。

                 2拨打电话委托转款。

                 3网上交易系统

9、问：工行三方存管后的转帐方式有哪些？

答：银行端发起（1）银行柜面转；

              （2）电话银行95588转帐；

              （3）网上银行www.icbc.com.cn

   券商端发起（1）证券公司营业厅现场转；

             （2）电话委托方式转帐；

                 （3）网上交易方式转款。

10、问：建行三方存管后的转帐方式有哪些？

答：银行端发起：（1）银行营业厅柜面转；

               （2）电话银行95533；

               （3）网上银行www.ccb.com.cn

   券商端发起：（1）券商营业厅现场转；

              （2）电话委托方式转帐；

              （3）网上交易方式转款。

11、问：招行三方存管后的转帐方式有哪些？

答：银行端发起：（1）银行营业厅柜面转；

               （2）电话银行95555；

               （3）网上银行www.cmbchina.com

    券商端发起：（1）券商营业厅现场转；

               （2）电话委托方式转帐；

               （3）网上交易方式转款；

12、问：如何办理网上交易？

  答：本人携带有效身份证原件，深沪股东代码证，到开户营业部前台填写“网上交易协议书”即可。

13、问：我公司的网上交易软件有哪些？

答：大智慧版，通达信超强版，恒生版，同花顺版。建议使用大智慧版及通达信超强版。

14、问：如何下载网上交易系统？

答：登陆华鑫证券网www.cfsc.cn,,进入软件下载，选择所需软件点击下载，下载完成后安装即可，桌面会自动显示下载的软件图标。

15、问：如何登陆网上交易系统？

答：下载后双击桌面行情分析系统图标，无需改动用户名和密码，直接点击行情登陆，然后输入股票代码，查看个股走势。若无法登陆，可返回选择其他站点进入。

16、问：如何在网上进行交易？

  答：行情登陆后，点击上方的委托，中继列表及营业部列表可任意选择确定，然后选择帐号类型，如若选择上海A股，就必需在下框填写上海股东代码号，注意帐号类型与所填账号必需一致，选择客户号为8位资金帐号，之后输入交易密码及验证码进入个人帐户进行交易。

17、问：股东帐户丢失怎么办？

答：本人携带有效身份证原件，到营业部前台填写“账户挂失补办申请表”办理补办手续。补办原卡每户10元。

18、问：姓名或身份证号与原股东帐户不符怎么办？

答：本人携带有效身份证原件，深沪代码卡，户口所在地派出所出具的带照片的户籍证明，到营业部前台填写“股东账户资料变更申请表”办理变更手续。变更每户10元。

19、问：身份证变更如何办理？

    答：若是号码简单升位，本人携带有效身份证原件，深沪代码卡，在前台填写“特殊业务申请表”直接办理身份证升位。若是号码变动较大或改变姓名，必须出示户口所在地派出所出具的带照片的户籍证明，证明改变前后的姓名或号码为同一人。

20、问：深圳股转托管如何办理？

答：（先检查帐户是否为小额休眠户）首先要获得转进券商的席位号，并在转出股票资金账户上预留30元人民币（转托管费），西安部分营业部也有在柜台直接收取30元现金做为管托管费，然后本人携带有效身份证原件，深沪股东代码卡到前台办理转托管。

21、问：可以进行三板交易的券商有哪些？

    答：有海通证券，光大证券，广发证券，国泰证券，国信证券，渤海证券，申银万国证券，湘财证券，兴业证券，银河证券，中信证券等。

22、问：上三板的股票如何交易？

答：首先确定股票是否上三板。若已上市，本人携带有效身份证原件，深沪股东代码卡到前台打印“退市股票”单，由开户营业部加盖公章，携带至上述券商处办理开户手续。

23、问：电话委托如何撤单？

答：使用电话买卖股票委托成功后，语音提示该笔的委托号，撤单时需输入此号才可撤单。

24、问：账户中的资金为什么无法转出？

答：分四种情况：

1、密码错误，资金转出必需是证券公司的取款密码;

2、转帐必须在开市期间。

3、检查账户的资金进出是否受限，即个人与银行签署限额协议。

4、当日卖出股票不得取现只可买入股票。

25、问：新股申购最少买入量是多少？

    答：上海是1000股的整倍数，深圳是500股的整倍数。

26、问：新股申购可否撤单？

答：申购新股以第一次申购为有效申购，之后的反复申购都为无效。新股申购不得撤单。

27、银证转帐和银证通有什么不同?

答:银证通是客户所有的手续都需在银行办理,包括证券交易的开户和销户,客户无需到证券营业部办理任何手续,即可买卖证券，资金无需在银行和证券间划转.

      银证转帐需客户带好本人有效身份证、股东帐户到证券营业部办理银证转帐的开通手续，客户资金的存入或取出需通过银证转帐来完成。

  28、如何办理更改证券账户资金密码手续？

   答：客户需带好本人有效身份证、股东帐户，开市时间到开户的证券营业部办理更改资金密码手续。

29、银证转帐证券转银行最后提示需输入资金密码进行确认，资金密码为何密码？（为什么有时从证券转银行总是提示密码有误？）

            答：在进行银证转帐，如资金是从证券转银行，则需输入客户证券账户的资金密码（客户证券账户有两个密码，一为交易密码，用于证券买卖和查询，二为资金密码，用于银证转账证券转银行）。如资金是从银行转证券，则需要输入银行密码。总之，银证转账最后确认时输入转出方的密码。    

30、为什么证券帐户上有资金余额，但银行客服电话却提示帐户资金不足？

    答：客户证券账户上的资金有可用资金和可取资金，可用资金包括可取资金和当日卖出成交金额。通过银证转帐进行转帐的资金，只能是证券帐户上的可取金额，如当天有卖出股票，成交金额可以再次交易买入，但不能取款。

31、遗失股东账户怎么办？

     答:如客户愿继续使用原帐号号码，客户带好本人有效身份证到开户营业部补打股东账号，补打费用10元。

如客户要作废原号码开立新股东账户，客户带好本人有效身份证到开户营业部办理证券账户挂失手续，补开新户费用按新开户标准收取。

32、买卖权证是否必须开通权证？

    答：如客户只是为了抛掉因股权分置所分配到的权证，则无须开通权证业务也可进行卖出操作。

如客户要进行买入权证，就必须带好本人有效身份证、股东账户卡去开户证券营业部办理开通权证业务。

33、为何上午停牌一小时的股票在10：30之前的委托记录有委托合同号但委托不成功？

    答：在10：30之前上午停牌一小时的股票在交易所系统中状态为停牌（证券被挂起），此时进行委托，虽能委托成功，且有合同号，但交易所在收到委托后会立即有返回信息报“非法委托”，因“证券被挂起”，委托无效。

34、存管客户在进行银证转帐时，在银行转帐系统需输入券商代码或券商资金帐号，请问号码是什么？

    答：券商代码为10460000，券商资金帐号为客户的12位客户号或14位资金账号。

35、首日上市的无价格涨跌幅限制的证券，为何会显示委托价格超限？

答：*上海证券交易所现有规则：

买卖无价格涨跌幅限制的证券，集合竞价阶段的有效申报价格应符合下列规定：

　      (一)股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%；

(二)基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的70%。 集合竞价阶段的债券回购交易申报无价格限制。”

    *深圳证券交易所现有规则：

股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900%以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%；债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下30%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%；债券非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下10%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%；债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下100%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下100%。

36、客户如何办理注销银行存管？

    答：客户办理注销银行存管业务须两天。第一天，客户带好本人身份证、股东账户卡、银行卡去证券营业部办理注销银行存管业务，证券营业部进行计息后，客户通过存管银证转帐转出所有金额。第二天，客户来证券营业部注销银行存管。

37、 指定交易在何种情况下不能撤销？

    答：（一）撤销当日有交易行为的；

       （二）撤销当日有申报；

       （三）新股申购未到期；

       （四）因回购或其他事情未了结，相关机构未允许撤销的。

38、开盘价和收盘价如何形成？

    答：开盘价是当天第一笔交易的成交价格。

        收盘价是当日最后一笔交易（含最后一笔交易）前一分钟所有交易的成交量加权平均价！

39、证券交易时间？

    答：每个交易日： 9：15—9：25开盘集合竞价

                     9：30—11：30前市

                     13：00--15：00后市                            

40、开盘集合竞价期间是否可以撤单？

  答：开盘集合竞价的订单收集阶段分为两个阶段，其中9：15—9：20阶段允许撤销已经提交的订单;9:20—9:25阶段撤销操作为无效操作。

41、普通股票与ST股票的指标衡量是否一致？

  答： 不一致，股票的涨跌偏离值累计要达到正负20%；而ST股票的涨跌偏离值累计要达到正负15%。

42、 如果出现异常波动，需要披露什么信息？

  答： 需要披露异常波动期间累计买入金额最大的五家会员营业部名称和金额最大卖出的五家会员营业部名称，以及他们的买入和卖出金额。

43、什么是权证？权证有那些种类？

  答： 权证是证明持有人拥有特定权力的契约，持有权证的投资者有权在到期期时（或到期前）以约定价格买入或卖出特定证券（或以约定价格收取结算差价），权证中预定的股票通常被称作“标的股票”或“基础股票”。权证有很多种分类方法：按照未来权力的不同，权证可分为认购权证和认沽权证，其中认购权证是指标明未来买入权利的权证，认沽权证是指标明未来卖出权利的权证。

 44、新股申购的资金解冻时间？

   答： 新股上网申购的几个步骤：

（1）       新股发行当日（T日）,申购者在指定时间内通过柜台委托，根据发行价和申购数缴足申购款，申购在发行日当天结束。

（2）       T+1日，各证券部将申购资金划入清算银行的主承销商开立的申购资金专户。

（3）       T+2日，交易所和主承销商核查资金情况，确定有效申购帐户和申购数量，并将有效申购数据机申购配号记录传给各证券交易网点。

（4）       T+3日，公布中签率，申购者到证券部确认申购配号，当日摇号抽签，根据中签情况进行申购股数的确认和股东登记，并将中签结果通过交易所发给各证券交易网点。

（5）       T+4日，公布中签号，各营业部返还多余申购款，申购资金解冻。申购者根据公布的中签号核对结果。

 45、什么是交易型开放式指数基金（ETF）？

    答：“交易型开放式指数证券投资基金”（Exchange Traded Fund，

以下简称ETF），简称“交易型开放式指数基金”，又称“交易所交易基金”

ETF是一种跟踪“标的指数”变化、且在证券交易所上市的基金。投资人可以如买卖股票那么简单的去买卖“标的指数”的ETF，可以获得与该指数基本相同的报酬率。

46、买卖开放式基金需要办理那些手续？

答：需要在证券公司开资金帐户和基金帐户，资金帐户是唯一的，基金帐户可以多个，不同的基金登记公司需要开立不同的基金帐户。

47、          如何开基金帐户？

答：个人本人带有效身份证件到证券公司营业部，机构客户携带经办人身份证件、企业法人营业执照副本原件和加盖公章的复印件（事业法人、社会团体或其他组织需要提供民政部门或主观部门颁发的注册登记证书原件和加盖公章的复印件）到证券营业部。

48、基金如何进行清算？

客户认购的基金份额到帐日通常为R+2日（R为基金宣告成立日）；申购的份额到帐日通常是T+2日（T为申请日）。份额到帐日开始客户可以办理查询、交割。

49、基金如何销户？

办理基金销户必须满足以下条件：1、无基金份额；2、无未确认交易；

50、无未到帐权益、款项；4、帐户状态正常；5、未在其他销售渠道有交易帐户。若仅仅是办理基金帐户取消登记，则只需满足前四项条件即可。

51、基金销户需要协带哪些证件？

个人客户带本人有效身份证件、证券营业部资金帐户卡（交易磁卡）到证券公司；机构客户带加盖公章的《开放式基金特殊账户类业务申请书》，经办人身份证、证券营业部资金账户卡（交易磁卡）即可。

52、基金的交易原则?

基金在一个工作日内可以多次认购，认购一经受理不能撤单。认购时间根据每只基金的招募说明书和发售公告进行有效认购。

基金在一个工作日内可以多次申购和赎回，也可以撤单，所有交易需要在15：00前办理。

53、基金的申购和赎回？

申购和赎回的交易时间在每个工作日的15：00以前，撤单也需要在15：00以前办理，不同的基金公司对最低赎回份额和最低剩余份额会有不同的限制，具体情况查询基金公告。赎回申请可以精确到0.01份，但以整数份额登记的基金赎回申请必须申报整数。

54、什么是巨额赎回？

巨额赎回不是一项业务，而是反映一种状况。反映的是单日某基金整体净赎回量超过前日基金总份额的10％的状况。基金公司可以进行如下处理：（1）赎回全部份额；（2）部分赎回（至少满足基金总份额的10％的申请前提下按一定比例赎回）。客户可选择“放弃”：意味着客户放弃未成交部分的申请、或选择“顺延”：意味着未成交部分自动于下一个工作日再次申请，直至全部赎回。

55、基金的转托管业务怎样办理？

“转托管”业务即客户申请将基金份额从一个销售渠道转到另一渠道的业务。

客户需现现在转入方开立交易帐号，提供转入方销售渠道号，代销网点号，对方交易帐号，转出份额。

56 、跨系统转托管

“跨系统转托管”业务针对交易所交易基金（LOFs），指客户申请将基金份额在开放式基金代销系统和交易所系统之间的转移。

从交易所系统（场内）转入开放式基金代销系统（场外），需要客户事先用购买LOFs基金的交易所A股股东卡号（或交易所基金卡号）在开放式基金代销系统开立开放式基金基金账户。

从开放式基金代销系统（场外）转入交易所系统（场内），需要客户事先用购买LOFs基金的基金账号所对应的交易所股东卡号（或交易所基金卡号）在证券营业部股东开户。

57、公司内部转托管

“公司内部转托管”指客户申请将在华鑫证券某营业部的全部开放式基金转移到华鑫证券另一个营业部。

客户办理流程：先在转出营业部进行转出，并在一个工作日之后在转入营业部办理转入业务。

58、基金转换

客户申请将持有的某基金管理公司的一只开放式基金转换成该公司另外一只开放式基金。

柜台基金转换的办理流程与基金认购、申购、赎回相同。客户需要填写《开放式基金基金转换申请书》基金转换费用参考相关基金公告。

59、非交易过户

是指客户申请将由于基金份额从一个客户过户到另一个客户，原因为继承或赠与等。

通常非交易过户手续比较繁杂，费用较高，要求严格且办理时间长，部分基金公司开通，部分没有开通，建议营业部如有客户有非交易过户需求时，一事一议，与总部联系。

60、分红方式

客户可以选择基金的分红方式，“现金分红”“份额分红”（红利在投资）。部分基金可设置现金分红和份额分红的比例。如果不设置则默认为现金分红方式。货币市场基金不能设置分红方式。

61、定时定额申购

是指系统自动在每月固定的一个或者几个交易日为客户定额扣款，用于申购某只开放式基金。客户办理只需在营业部开立资金帐户并开立该基金所属的基金账户。