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  • 投资者风险承受能力与基金产品风险等级匹配方法说明
    • 1、我们制定的《客户风险承受能力测评》调查问卷可以帮助您了解您的风险偏好和风险承受能力。您完成调查问卷后,可以知道您的风险承受能力的高低,及 您

      是属于保守型、稳健型还是积极型的投资者。

      2、我们根据《基金产品风险评价方法》对基金产品的风险程度进行评级,将基金产品分为高风险、中风险和低风险三个级别。

      3、当您购买基金产品时,我们将您的风险承受能力和您购买的基金产品的风险级别进行匹配,匹配方法如下:

      保守型投资人-低风险基金

      稳健型投资人-低风险基金、中风险基金

      积极型投资人-低风险基金、中风险基金、高风险基金

      4、当您购买的基金产品风险级别超过您的风险承受能力时,我们会提醒您注意风险,并请您确认是否购买该基金产品。

    1、您的主要收入来源是:
    A.工资、劳务报酬 B.生产经营所得
    C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入
    E.无固定收入    
    2、最最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:
    A.70%以上 B.50%-70%
    C.30%-50% D.10%-30%
    E.10%以下    
    3、以下描述中何种符合您的实际情况:
    A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年
    B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位
    C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上
    D.我不符合以上任何一项描述
    4、 您的投资知识可以被概括为:
    A.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验
    B.一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导
    C.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策
    D.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易
    5、过去一年时间内,您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是:
    A.5个以下 B.6至10个
    C.11至15个 D.16个以上
    6、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:
    A.短期——0到1年 B.中期——1到5年
    C.长期——5年以上    
    7、当您进行投资时,您的首要目标是:
    A.资产保值,我不愿意承担任何投资风险 B.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低
    C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险 D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险
    8、您认为自己能承受的最大投资损失是多少?
    A.10%以内 B.10%-30%
    C. 30%-50% D.超过50%
    9、您的年龄是:
    A.18-30岁 B. 31-40岁
    C.41-50岁 D.51-60岁
    E.超过60岁    
    10、您的最高学历是:
    A.高中或以下 B.大学专科
    C.大学本科 D.硕士及以上
    11、您会借钱进行一项投资吗(不包括购房)?
    A.一般不会 B.曾经做过
    C.决不会 D.可以考虑
    E.经常如此    
    12、假设您在未来某个时候借入一大笔钱。没人知道利率如何变动,可能上升,也可能下降。您可以按可变利率借入,但它会随着市场情况发生变化。您也可以按固定利率借入,它等于当前市场利率加1%。当然,您也可以按两者的组合来借入资金。您倾向于按何种方式借入资金?
    A.100%可变利率 B.75%可变利率和25%固定利率
    C.25%可变利率和75%固定利率 D.100%固定利率
    13、在您做出重大财务决策时,与可能的收益相比,您更关心可能的损失。
    A.非常赞同 B.不赞同
    C.不确定 D.基本赞同
    E.非常不赞同    
    14、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验?
    A.没有经验 B.少于2年
    C.2至5年 D.5至10年
    E.10年以上    
    15、您的家庭可支配年收入为(折合人民币):
    A.50万元以下 B.50—100万元
    C.100—500万元 D.500—1000万元
    E.1000万元以上    
    16、以下哪项描述最符合您的投资态度:
    A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报 B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动
    C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失 D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失
    17、假设有两种投资:投资A预期获得10%的收益,可能承担的损失非常小;投资B预期获得30%的收益,但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资:
    A.全部投资于收益较小且风险较小的A B.同时投资于A和B,但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A
    C.同时投资于A和B,但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B D.全部投资于收益较大且风险较大的B
     
     
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