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合格投资者认定

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投资者适当性管理
购买小集合类(私募类)资产管理计划均需要通过合格投资者认定
专业投资者

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专业投资者在信息告知,风险警示适当性匹配等方面不享有特别保护。
合格投资者

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合格投资者认定标准
  • 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第五条规定,合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织:
  • (一)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。
  • (二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
  • (三)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
  • 投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。
专业投资者认定标准
  • 根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条规定,同时符合下列条件的自然人可以申请转化成为专业投资者:
  • 1、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元。
  • 2、具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
许可证号:沪ICP备08014764号-1. 沪公网安备:31010402008134号. Copyright © 2005-2022 华鑫证券有限责任公司.

股市有风险 入市须谨慎 *本公司开展网上证券委托业务已经中国证券监督管理委员会核准*

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